COSTOMER-ORIENTED DUTIES ADMINISTRATION POLICY

■当社の「経営理念」

自分の生きる人生を愛し、自分の愛する人生を生きる

■Mission

ひとを喜ばせることばかりをいつも一所懸命に考え、
ひとりでも多くの人に感動を与えられる企業であり続ける！

■「Mission」を実現するための「目標」

1. お客様のご要望を丁寧に把握し、最適な保険をお勧めする。
2. お客様のあらゆるニーズにこたえるために、知識を身につける。
3. 正しい営業活動を行うために、コンプライアンスを遵守する。

■当社の「コンプライアンス基本方針」

当社の「コンプライアンス基本方針」は以下のとおりです。

当社は、コンプライアンスを経営上の最重要課題のひとつとして位置づけています。

すべての役職員は、社会的責任を常に意識して行動をする必要があり、当社の内部規程、コンプライアンス・マニュアル及び、社会的規範の遵守、社会の期待と要請に応えるべく誠実な活動を実践し、経営理念の実現に向け事業活動のあらゆる場面でコンプライアンスを徹底し、企業倫理を確立します。

1. 顧客の最善の利益の追求

当社の役職員は、お客様のニーズを的確に把握し、適切な情報提供を行うことで、お客様一人ひとりに最適な募集活動を実践し、最善の利益の確保に努めます。

【実施事項】

• コンプライアンス研修および業務点検を毎月実施
• 外部専門家（弁護士等）による年1回の監査
• 保険会社による商品・コンプライアンス研修の受講
• 継続教育および理解度テストの実施

【KPI】

• 拠点内部点検　　　　：12回
• コンプライアンス研修：12回
• 商品研修　　　　　　：17回

2. 適切な利益相反管理及び保険募集管理

当社は、お客様の利益保護の観点から、適切な保険募集管理態勢を整備し、その維持・向上に努めます。

【実施事項】

• 社内規程の整備および周知徹底
• 意向把握・比較推奨プロセスのシステム管理
• 募集内容のモニタリングおよび指導体制の構築

【KPI】

• コンプライアンス研修　　：12回
• 意向モニタリング　　　　：764件
• 募集人への指導　　　　　：6件

3. 手数料等の明確化

当社は、お客様にご負担いただく費用について、その内容およびサービスとの関係性を分かりやすく説明します。

【実施事項】

• 外貨建商品、変額保険等の費用説明の徹底
• 意向システムによる説明状況のモニタリング

【KPI】

• 意向モニタリング：238件

4. 重要な情報の分かりやすい提供

当社は、お客様が適切な判断を行えるよう、重要事項を分かりやすく説明し、正確な情報提供に努めます。

【実施事項】

• 提案理由の明確な説明
• お客様の理解度に応じた情報提供
• リスク・リターンの丁寧な説明
• モニタリングによる品質管理

【KPI】

• 意向モニタリング：764件

5. 顧客にふさわしいサービスの提供

当社は、お客様の意向を十分に把握し、最適な商品・サービスの提供に努めます。また、お客様の声を重要な経営資源と位置づけ、継続的な改善に活かします。

【実施事項】

• 丁寧なヒアリングによるニーズ把握
• お客様の声の収集・共有・分析
• 迅速な対応と改善への反映

【KPI】

• 意向モニタリング　　　　：764件
• お客様の声受付件数　　　：65件

6. お客様本位の業務運営に資する従業員教育

当社は、お客様本位の業務運営を実現するため、継続的な人材育成に取り組みます。

【実施事項】

• コンプライアンス研修の定期実施
• FP資格取得の推進講

【KPI】

• コンプライアンス研修：12回
• FP資格保有者 ：12名

金融庁が公表する「顧客本位の業務運営に関する原則」と
当社「お客さま本位の業務運営方針」との関係

【照会先】

長崎本社　095-814-8338

2026年4月1日 更新